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Coinbase 与纽约监管机构就合规计划达成 1 亿美元和解

2023.01.05

纽约金融服务部周三表示,已就公司合规计划问题与 Coinbase达成1 亿美元的和解协议。


美国最大的加密货币交易所 Coinbase 将被要求支付 5000 万美元作为罚款,并额外投资 5000 万美元以加强其遵守金融法规的能力,例如交易监控和了解你的客户 (KYC) 规则。


该部门表示,它发现 Coinbase 的合规计划存在“重大失误”,违反了纽约银行法和有关虚拟货币、货币传输、交易监控和网络安全的州法规。


根据 NYDFS 的说法,Coinbase 合规计划的缺陷使该公司容易受到犯罪行为的影响,例如欺诈、洗钱以及与毒品贩运或儿童性虐待材料有关的活动。


“至关重要的是,所有金融机构都必须保护自己的系统免受不良行为者的侵害,”金融服务总监 Adrienne A. HARris 说。“Coinbase 未能建立和维护能够跟上其增长步伐的功能性合规计划。”


“勾选”练习


纽约监管机构发现,Coinbase 遵守了解你的客户和客户尽职调查要求(用于验证与其平台互动的人的身份的规则)的方式被视为“简单的复选框练习”不足。


该部门发现,到 2021 年底,Coinbase 监控可疑交易的系统中积压了大量积压,总计超过 100,000 条未经审查的警报。因此,Coinbase 标记的一些交易直到发生几个月后才得到审查。


由于 Coinbase 的合规计划失败,NYDFS 在 2022 年初安装了一个独立的监控器来审查 Coinbase 的合规计划并解决公司实践中的问题。


作为和解的条件,独立监督员将继续与 Coinbase 合作一年。


该监管机构指出,Coinbase 已开始解决其合规计划中发现的许多问题,并正在努力修改其做法。Coinbase 没有立即回应置评请求。



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