复制成功

分享至

OKEX > 快讯 >

两个顾问认证组织对加密有发言权

2023.01.13

在包括美国证券交易委员会和劳工部以及最大的独立行业监管机构 Finra在内的联邦监管机构之后,也许没有人比注册财务规划师标准委员会 (CFP BoARd) 和特许金融分析师协会(CFA Institute)。


每个人最近都发布了有关加密货币投资和建议的重要公告。


您正在阅读Crypto for Advisors,每周查看数字资产和金融顾问的金融未来。在这里订阅每周四接收邮件。


CFP 委员会于 11 月在“致 CFP 专业人士关于加密货币相关资产的财务建议的通知”中发布了指南,该指南将规范 CFP 认证持有人应如何与客户就数字资产投资和规划进行合作。


在 CFA Institute 的案例中,它以“加密资产:超越炒作”的形式出现,这是一份面向投资专业人士和金融分析师的报告,于本周发布。


在其报告中,CFP 委员会选择既不强制也不禁止其指定持有人推荐加密货币和加密货币相关资产或提供有关这些投资的财务建议。


董事会将对加密货币和加密货币相关资产采用适用于所有资产的相同标准;然而,它也认识到这些资产可能会给客户带来更高的风险并具有一些独特的属性。


“CFP 委员会对 CFP 专业人员在提供有关加密货币相关资产的财务建议时谨慎行事的指导取决于监管机构就这些资产发布的指导,”该组织写道。“各种联邦和州监管机构、金融业监管局(“FINRA”)等自律组织以及代表或倡导投资者、工人和退休人员的消费者保护组织警告说,目前对加密货币相关资产的投资需要仔细评估的重大风险。”


因此,根据 CFP 委员会的说法,受托人在将加密选项纳入 401(k) 等工作场所退休计划之前应“格外小心”。


阅读更多:CFP 委员会关于加密货币的最新报告为顾问设定了高标准


在任何建议环境中,包括财务规划,CFP 都必须遵守注意义务、能力义务、遵守法律的义务和向客户提供有关成本的信息的义务,以及在选择、推荐和使用时的义务技术。


从本质上讲,这些指导方针意味着,要让 CFP 提供有关数字资产的建议,他们需要接受有关这些资产、它们的风险以及它们如何适应客户更广泛的财务状况的教育。此外,CFP 必须能够监控这些投资并在了解这些相应风险的情况下推荐技术和托管选项。


此外,CFP 至少需要了解持有的数字资产以及这些资产可能对客户的整体财务状况产生的影响。CFP 应该了解这些资产如何影响客户的“目标、流动性、现金流、税收和遗产计划”。


“CFP 专业人士还必须考虑与加密货币相关的资产在遗产规划方面如何需要特殊考虑,例如在客户去世时转移私钥的计划,”董事会写道。“这些只是加密货币相关资产投资可能影响财务规划建议的一些方式。”


根据 CFA Institute 的说法,在加密资产被主流投资者完全接受之前,需要解决三个问题:估值、受托责任和资产保管。


CFA Institute 资本市场政策高级主管斯蒂芬·迪恩 (Stephen Deane) 在一份声明中表示:“为了戳穿炒作,投资者必须仔细思考什么是实际的、什么是潜在的以及什么只是理想。” “他们还应该区分底层分布式账本技术,这很可能证明是颠覆性的,以及当今市场上成千上万种个人加密资产的商业前景以及未来更多。CFA Institute 坚信,稳健投资没有捷径可走。”


阅读更多:FTX 倒闭后仍有投资机会


该研究所的研究人员随后为受托人和机构投资者提供了六项宽松的指导方针:


“[crypto exchange] FTX 的崩溃表明,如果客户资产得不到安全保护,投资者和平台参与者可能会受到伤害,”CFA 协会 EMEA 宣传负责人 Olivier Fines 在一份声明中表示。“FTX 的例子进一步强调了托管问题的重要性,以及投资者根据投资案例而不是炒作和投机做出决定的责任。”



免责声明:数字资产交易涉及重大风险,本资料不应作为投资决策依据,亦不应被解释为从事投资交易的建议。请确保充分了解所涉及的风险并谨慎投资。本站资讯仅提供信息参考,不构成任何投资建议,用户一切投资行为与本站无关。

相关推荐

industry-frontier