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高收益和明亮的红旗:亚历克斯·马辛斯基如何从抨击银行到破产的摄氏

2022.07.28

Alex Mashinsky 喜欢穿 T 恤。这件 T 恤是黑色的,上面印着一个简单的标语:“银行不是你的朋友。”


他经常穿这件衬衫,或者至少他曾经这样穿。56 岁的摄氏网络创始人 Mashinsky 穿了很多厚脸皮的 T 恤。例如,在迈阿密举行的比特币 2021 会议上,Mashinsky鼓励每个人“像加密鲸鱼一样聚会”,并在摄氏展台前摇摆,拿起你的“HODL T 恤”。


那件衬衫有鬼鬼祟祟的三重含义。首先,这个词的酒糟错字起源故事第二个笑话是“HODL”意味着为亲爱的生活坚持(对你的加密货币)。摄氏衬衫意味着这个和额外的东西。这意味着您应该特别以摄氏度持有您的资金。


这是一个简单的推销:当您可以将加密货币存放在摄氏度时,为什么要将它保存在私人钱包中 - 几乎没有风险!– 有时可以获得超过 18% 的收益?


自信满满的马辛斯基在 2021 年 8 月与被称为 CTO Larsson 的影响者的采访中解释了基本知识时穿着黑色 HODL T 恤Mashinsky 向观众保证,Celsius 的风险比银行“小得多”,但仍设法“提供高个位数或低两位数”的回报。


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这怎么可能?摄氏怎么可能“风险小得多”却提供令人瞠目结舌的回报?听起来好得令人难以置信。马辛斯基解释说,利率差异只是“显示了这些银行从你那里窃取了多少。”


他们如何获得这些收益?这是 Valkyrie Investments 的联合创始人兼首席投资官 Steven McClurg 反复提出的问题。麦克卢格曾多次与马辛斯基会面。


“我们会问他们非常简单的问题,例如,'你的交易对手是谁?'”McClurg 说。他从来没有得到满意的答复。


“他真的永远不会提供任何细节,我们试图对他们进行尽职调查,”但“出现了这么多[红]信号”,“他就是不会直接回答任何问题,”麦克卢格说。当他向著名的加密货币交易所 Gemini 和 Coinbase (COIN) 提出类似的问题时,他得到了可靠的答案。Mashinsky 并非如此,这也是 Valkyrie 拒绝与 Celsius 合作的原因之一。


快进到 2022 年 7 月。


据报道,Celsius 现已申请第 11 章破产保护。它承认其资产负债表存在12 亿美元的漏洞阻止用户提取资金。现在,另一起诉讼指控摄氏“实施庞氏骗局”。不断地不断。(这个时间表是一个很好的入门。)


Mashinsky 现在是处于加密历史危险时刻中心的人,我的 CoinDesk 同事 Oliver Knight 将这一事件描述为类似于 2008 年雷曼兄弟的倒闭,“失败加剧了市场危机”。


那么亚历克斯·马辛斯基是谁?


Mashinsky 出生于乌克兰,在以色列长大,在讲述这个故事时,他几十年来一直是连续发明家和企业家。即使是未来主义者,比如“钢铁侠”托尼·斯塔克或特斯拉 (TSLA) 首席执行官埃隆·马斯克。


互联网协议语音?Mashinsky 说他帮助发明了它,并在 2018 年的一段视频中声称,通过 VoIP,“我们创造了一种新技术、一个新平台,完全去中心化,完全自主于电话线基础设施。”


作为早期 VoIP 公司 Arbinet 的创始人,也许他有所帮助。但是国家发明家名人堂将一位名叫玛丽安·克罗克博士的女性归功于 VoIP 的发明者。


Mashinsky 还声称早在 Uber 之前几年就有了 Uber 的想法,那是在黑莓手机时代。


“优步复制了我们所拥有的一切。我们没有一辆车,我们是按需提供汽车。我们是您可以订购汽车的第一个应用程序,”他曾经告诉Cointelegraph“然而,我们把这一切都输给了优步,因为他们为千禧一代补贴了价值 140 亿美元的乘车服务。”


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至于马辛斯基的未来主义印记?他在同一次采访中分享了他们的光彩,“我的妻子声称我一个人生活在未来。偶尔,社会最终会来到我一直坐在路上等待他们很长时间的地方。但有时他们会走向完全不同的方向。”


根据 Mashinsky 的网站,他创立了 8 家初创公司(Arbinet、Comgates、Elematics、Transitwireless、Governing Dynamics、GroundLink、Inseego 和 Celsius——通常也是董事长、首席执行官或管理合伙人),拥有 50 项专利,筹集了超过 15 亿美元退出超过 30 亿美元,“现在以超过 25 亿美元的加密资产领导着摄氏团队。”


据推测,他正忙于与律师交谈,无法调整他网站上的副本(过去一周,Mashinsky 没有回应 CoinDesk 的任何评论请求),但鉴于市场价格暴跌,“250 亿美元”几乎可以肯定是不准确或过时的. 这可能不是唯一的不准确之处。


Swan Bitcoin 的首席执行官 Cory Klippsten告诉 CoinDesk,他在调查 Mashinsky 令人印象深刻的简历时看到了危险信号,并发现“他没有 30 亿美元的退出资金,没有最成功的 [首次公开募股] 2004 年。”


摄氏现在已经运行了五年。想法的由来?给马辛斯基的孩子们上了一课。“我有六个孩子,我震惊地发现他们不知道如何赚取利息和如何让你的钱为你工作,”马辛斯基曾经告诉新闻网站 Chipin“所以我决定做点什么。”


摄氏的旅程可能对他的孩子们很有启发性,但可能不是马辛斯基想要的方式。


马辛斯基在会议上放开了摄氏的诱惑。他在 YouTube 上的ask-me-anything 会议(AMA) 中提出了建议。他在推特上转发了它。而且他一直在那些活泼的黑色T恤上先令。即使是现在,在破产程序中,你仍然可以把 T 恤当作赃物:黑色 HODL T 恤、“银行不是你的朋友”T 恤、HODL 高尔夫球衫、HODL 滑板(马辛斯基曾经厚颜无耻地挂在摄氏损失 35,000 以太币 (ETH),当时价值约 1 亿美元)甚至“为自己解银行”婴儿连体衣——因为你永远不会太年轻,无法获得无风险的高收益。


Mashinsky 最喜欢的另一件 T 恤上写着“The Machine”,指的是他的个人昵称和“Celsius”的借贷机器。这是一个能产生高收益回报的神奇装置。或者至少它做到了,直到它没有。


这是一台机器,比特币 (BTC) 的宿敌彼得·希夫(Peter Schiff)——值得称赞的是,比大多数人更早地——进行了报复性攻击。2021 年 11 月,当 BTC 的价格仍高于 50,000 美元并且似乎在滑向月球时,希夫在Kitco News的激烈辩论中质疑了 Mashinsky 的说法


“你如何在比特币上产生收益?” 希夫问道。“你做什么来创造收入?”


马辛斯基摇摇头,告诉希夫他会“很高兴和你一起度过一个小时,教育你”。


希夫坚持。“你在做什么来产生那个[产量]?你必须承担巨大的风险才能产生这些回报。”


Mashinsky 说他“没有提供财务建议”,然后重复了加密领域最古老的观点之一:“这是人们解除银行账户的绝佳机会。”


希夫看到了机会。他扑了上去。“你知道谁也有‘惊人的机会’吗?伯尼麦道夫。”


当然,希夫并不是唯一持怀疑态度的人。早在 2019 年,律师 Lawson Baker就告诉 CoinDesk,他认为 Celsius 对再抵押(以客户发布的抵押品进行借贷的做法)缺乏透明度是一个危险信号。或者在 2020 年,同样为 CoinDesk 的记者Nate DiCamillo 指出了Mashinsky 自己的声明(“Celsius 不做无抵押贷款”)与 Celsius 自己的政策(Celsius 确实提供了非抵押贷款)之间几乎可笑的差异。 ,在一个有先见之明的标题下“摄氏加密货币贷方没有告诉其储户什么”。


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其他人闻到了一些难闻的气味。区块链协会行业游说团体政府关系主管 Ron Hammond 最近告诉 CoinDesk 的 First Mover TV,Celsius 在华盛顿特区的监管圈中“获得了相当糟糕的代表”人们担心“他们并不是他们的全部”哈蒙德说。据哈蒙德说,摄氏申请加入区块链协会但被拒绝了。


然后是马辛斯基本人的奇怪行为。“任何时候你问他 [Mashinsky] 一个直接的问题,他总是会扭转局面并谈论他过去所做的所有伟大的事情,比如发明 [VoIP],”McClurg 说。“而且他总是不停地谈论他拥有的所有这些专利。” 在某种程度上,这感觉就像“只是疯狂”。


在 McClurg 看来,当马辛斯基在公共场合出现时,他有“两个不同的方面”。一方面,“他有这种优势,他表现得好像他很忙,他只有五分钟给你,然后五分钟给别人。” 另一边?“它非常迷人。” 然而,麦克卢格发现这种魅力带有一丝自恋。当 McClurg 在与 Mashinsky 的小组讨论时,“Alex 总是让自己成为关注的焦点。”


很快就出现了更多恶作剧的证据。2022 年 6 月,化名加密货币研究员Crypto Joe和他的合伙人Riley_GMI通过链上分析发现,“很明显他们被杠杆化了”,这意味着摄氏使用储户资金的风险比以往更高披露。


Crypto Joe 对外行来说是这样说的。“如果你去你的银行存入 100 美元,你希望能够随时提取你的 100 美元,对吧?你希望你的银行负责任地管理这 100 美元。”


他继续说:“如果你去银行,银行说,‘对不起,我们把它投资在低市值的 s**tcoins 上,你现在没有 100 美元了,’你会很不高兴,对吧?”


Crypto Joe 表示,Celsius 还要求其客户“发送更多资金以防止他们被清算”。(他引用了这张截图作为证据。)


现在,一项诉讼指控马辛斯基实施庞氏骗局。在那起诉讼中,KeyFi, Inc. 声称,Celsius 利用“客户存款来操纵加密资产市场”,它“未能建立基本的会计控制”,“正在拼命寻找一种潜在的投资,可以让他们赚得比他们欠的更多。他们的存款人”,并且最终,该公司“手头没有资产来履行其提款义务”,这表明——诉讼称——“被告实际上是在实施庞氏骗局。”


马辛斯基的下一章非常值得怀疑,即使在破产专家中也是如此。


“没有多少与加密相关的第 11 章,”Ropes & Gray LLP 专门从事重组的合伙人 Daniel Gwen 说。更令人困惑的是,格温说,尽管摄氏的口号是“银行不是你的朋友”,但它“像银行一样推销自己”。然而,在大多数情况下,美国真正的银行“被排除在破产程序之外”,因为它们“受州法律破产程序的管辖”。


但银行——至少是华尔街而不是大街那种——可能是最后阶段的一部分。


几周前,高盛 (GS) 正在带领一个投资者集团购买陷入困境的摄氏资产。鉴于随后向纽约南区美国破产法院提交的申请,这将如何发挥作用还有待观察。但格温表示,高盛的参与仍然是“理论上的可能性”。最后,对于 Mashinsky 来说,也许银行会是他最好的朋友。


哦,还有你能买到的所有摄氏纪念品?您还可以获得HODL Celsius 手提包,它甚至是“Alex Mashinsky 的独家签名版”。也许这就是完美的礼物。


因为最终,当所有这一切都消失时,很可能是顾客拿着包。

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