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借贷平台 dAMM 为机构 DeFi 带来透明度

2022.09.07

链上借贷平台dAMM Finance今天启动,为机构投资者带来资本高效、透明的去中心化借贷。


dAMM Finance 首席执行官 Josh Baker 告诉Decrypt ,去中心化金融 ( DeFi ) 平台的诞生源于对投资者现有选择的失望“dAMM 是我们希望存在的协议,”他说。 


dAMM 是任何代币的无抵押借贷平台,具有算法确定的利率。它使做市商和投资者能够从平台上具有流动性池的任何代币借入 dAMM,从而使他们能够在集中式和分散式交易场所进行交易。 


它旨在为不稳定的加密资产提供一个免费的去中心化借贷平台,该平台既具有资本效率,又可用于多种代币发行。


为确保透明度和稳定性,只有受信任的机构才能作为借款人参与,而该平台在流动性/借贷方面提供高、可持续的利率。利率由供需通过算法确定,而协议上的贷款可以立即索取并长期借款,从而消除了确定利率的固定期限交易。




'一个完美的解决方案'


Baker 告诉Decrypt,作为市场中立做市商 System 9 的创始人,dAMM 是“我们遇到的两个问题的完美解决方案”。


首先,他解释说,大多数现有的链上机构借贷平台只提供稳定币相比之下,dAMM 旨在使机构能够借入和借出尽可能多的代币。“我们拥有的一个巨大优势是,我们在第一天就上市了 25 个代币,我们的目标是在第一年内上市 200 个,”他说。“我们不只是在以太坊上发布,我们还在Polygon、Arbitrum、Optimism、Avalanche上发布——所有与 EVM 兼容的链都是可能的。”


第二个挑战是风险缓解,dAMM 正在通过仅向市场中立的做市商提供贷款来解决这一挑战。“在过去的五年里,在公共平台或机构借贷平台上,没有一个做市商违约,”贝克说。“唯一的违约是向三箭资本等定向交易公司贷款的人。”




为确保 dAMM 上的贷方知道他们的交易对手是谁,该平台确保所有地址都被标记并接受了解你的客户 (KYC) 和了解你的业务 (KYB) 的检查。“我们将开始公布每个借用我们文档的市场银行家的所有地址,”贝克说。“您将能够看到他们进行的每一笔交易,他们获得的每一笔贷款,以及他们将您的所有资产转移到哪里。你可以在每个池中准确地看到你的借款人是谁,你的交易对手是谁。”


这使贷方可以深入了解做市商所追求的策略;无论他们是将资金转移到交易所、进行收益农业还是集中到分散的套利策略。用户还可以查看允许多少做市商借款,从而使他们能够衡量 dAMM 基金会和矿池代表准备为每个借款人接受的风险水平。 


为 DeFi 带来安全性


Baker 解释说,结果是一种“混合集中-分散”模型,解决了 DeFi 的一些缺点。“像三箭资本这样的事情在 TradFi 中不再发生,因为 TradFi 拥有基本上 24/7 全天候监控您的风险的主要经纪人,”贝克说。“如果你接近失去他们的影响力,他们会在一秒钟内清算你。加密货币中不存在这样的东西。”


他补充说,贷方不太可能让定向交易公司在加密货币中发挥杠杆作用,“除非建立了适当的大宗经纪业务。” 反过来,这意味着唯一可以以任何程度的安全性借给抵押不足的人是市场中立的做市商;dAMM 旨在实现的目标,同时扩大可以借给他们的资产范围。


未来的计划包括风险管理工具,使用户能够指定他们的贷款中有多少百分比将用于抵押不足和过度抵押的贷款。贝克说:“我认为加密领域的巨大进步在于能够实际选择这样的风险参数,”他补充说,他希望这将帮助 dAMM Finance 成为“加密领域最大的借贷平台”。


dAMM 是一个机构借贷平台,适用于任何具有算法确定利率的代币。在 dAMM Finance 平台上拥有流动性池的代币发行人、做市商和投资者可以在平台上借款,以在所有中心化和去中心化交易场所提供流动性和交易。


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