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“储备证明”成为防止另一场 FTX 的首选方式

2022.11.18

上周,由于对其数十亿美元资产的信任消失,加密货币交易所FTX 突然倒闭破产。


在火热的后果中,一些批评者抨击像 Sam Bankman-Fried 这样的中心化交易所的存在,称它们不是客户资产的可靠管家。


但这次事件重新引发了关于潜在解决方案的讨论,这种解决方案被称为“储备证明”或 PoR,这是一种显示——几乎或毫无疑问——在采用该技术的任何交易所中究竟有多少代币的方式。如果在 FTX 就位,准备金证明在理论上可以防止客户的资金被转移到不应该去的地方(Bankman-Fried 的贸易公司 Alameda ReseARch)。


按交易量计算,全球最大的加密货币交易所 Binance 已经分享了其钱包余额,并表示计划“在未来几周内”进行储备证明快照。做出类似承诺的其他交易所包括Gate.io、KuCoin、Poloniex、Bitget、Huobi、OKX、DeribitBybit


阅读更多:印度加密货币交易所 Giottus 表示将提供储备证明,而竞争对手保持沉默


储量证明是一种用于确认手头资产的审计技术。Paxos这样的稳定币发行人用它来证明他们有足够的资产来支持他们的代币,而像BitMEX这样的交易所用它来证明客户存款与托管资产相对应。


“如果资产负债表上的透明度更高,这本来是一个很好解决的问题。我们已经为多个稳定币和多个金币以及多个金融机构提供支持,我们通过储备证明来证明他们的资产负债表,”Sergey Nazarov 在接受采访时告诉 CoinDesk。Nazarov 是甲骨文网络ChAInlink的联合创始人,该网络提供储量证明产品。


一个实体可以通过多种方式证明其资产储备,从像Armanino这样的公司进行的传统第三方审计到“Merkle 树证明”(通过称为Merkle 树的数据结构进行加密验证)。


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然后是区块链分析公司采用的方法。例如,Chainlink 将储备证明的实施分为两类:链下和链上。


链下替代方案涉及第三方供应商,如 Chainlink ,从交易所、其托管人或审计员那里接收API (应用程序编程接口)访问权限,以独立验证交易所的资产。




CoinDesk - 未知



链上路由涉及一个网络(通常是以太坊)上的储备证明智能合约,该合约从 Chainlink 的预言机网络接收数据馈送(逐块),关于供应商在另一个网络上的链上钱包余额(例如,比特币)。




CoinDesk - 未知



无论哪种方式,结果都是用户可以验证一家公司实际上持有它声称持有的资产。


埃里克·里士满 (Eric Richmond) 是一名公司和证券律师,后来成为加密货币企业家。他于 2019 年创立并经营了加拿大第一家获得许可的数字资产托管人 Tetra Trust。他现在是加拿大最大的加密货币交易所之一Coinsquare的首席运营官。


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Coinsquare 是一家向加拿大投资行业监管组织 (IIROC) 报告的注册投资交易商,这是一个由 170 多家交易商组成的自我监管集合,类似于美国金融业监管局 (Finra) Richmond 认为,虽然储备证明是朝正确方向迈出的一步,监管可能是更好的解决方案。


“我们有义务运行每日报告,以查看我们的客户负债与冷库中的资产,”里士满解释道。“每一天,我们都确保一对一冷藏,这是我们在 IIROC 注册下的要求。”


冷存储意味着使资产保持离线状态,而不是连接到互联网。


Nic Carter 等其他专家认为,储备证明是“该行业做出强有力的自我监管承诺的最后希望”。Carter 是 Castle Island Ventures 的普通合伙人,这是一家投资加密金融基础设施的公司。


“上帝知道我们需要向监管机构表明我们有能力进行自我监管,尤其是在 FTX 像这样打破信心之后,”卡特告诉 CoinDesk。


“PoR 会抑制像 Quadriga、FTX 或 Gox 这样的情况。如果现在有任何交易所拒绝这样做,我应该预料到人们会非常怀疑他们,”他说。


2019 年当时加拿大最大的加密货币交易所 QuadrigaCX 倒闭后,其已故创始人兼首席执行官 Gerald Cotten 被披露挪用和滥用客户资金,只留下一小部分价值供债权人索取。在 2014 年总部位于东京的比特币交易所 Mt. Gox 的内爆中,糟糕的安全措施和可疑的基金活动导致了大规模黑客攻击。债权人仍在努力收回部分损失的资金。这些平台的垮台,如 FTX 的崩溃,迫使该行业考虑对基金和托管管理进行重大改进。


专注于加密货币的投资公司 Castle Funds 的总裁兼首席投资官 Peter Eberle 回应了卡特的评论。


“我相信这将迫使交易所变得更加透明。他们需要证明他们没有混合资金,也没有出借客户资产。他们必须赢得客户的信任,他们实际上拥有他们所说的资产他们这样做,”Eberle 告诉 CoinDesk。“经过审计的财务报表,储备证明,将成为未来的标准。这本来应该是这样的,但事实并非如此。


全球最大的加密货币交易所之一KuCoin的首席执行官 Johnny Lyu也同意该行业需要更高的透明度。他说他的组织已经开始提供证明。


“这是整个行业的自律问题。下一步我们会看我们的内部数据,然后找出什么样的数据才能真正让我们的用户放心。然后我们将与第三方合作,根据需要披露数据,”Lyu 在接受采访时告诉 CoinDesk。“到目前为止,我们已经披露了更大、更有影响力的代币的信息,包括以太坊和 BTC。”


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