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加密货币如何避免下一个 FTX

2022.12.14

FTX 的突然崩溃对加密货币来说是一个黑暗的时刻。但这也是揭露加密行业一些最糟糕做法的机会。我们对 Sam Bankman-Fried 的加密货币交易帝国的了解令人震惊,而且随着每一次新的披露,情况都变得更加黯淡。


就行业内管理不善和明显的欺诈行为而言,FTX 可能是一个异常值。但是,该交易所曾经是该行业信任的典范,它也象征着当加密货币偏离其基本原则太远时可能出现的问题。因此,它的垮台是一种创造性破坏行为——前进的道路正在变得清晰。


Shlomit Azgad-Tromer 和著名密码学家 Matthew D. Green 是 Sealance 的联合创始人,Sealance 是一个基于区块链的加密货币信任平台。本文是 Crypto 2023 的一部分。


加密货币不受约束的声誉限制了它的增长能力(也许从今年的蔓延事件没有影响更广泛的金融体系这一事实就可以看出)。不管是好是坏,一些加密货币最庄严的机构的倒闭使得新的消费者保护和金融稳定立法几乎不可避免地即将出台。


该行业不应等待监管机构制定可能无效的规则,而应利用现有的加密工具来强制合规并表现出诚意。这些技术可以确保用户和监管机构能够持续审核各种金融实体的健康状况,以防患于未然。


如果像在许多去中心化金融 ( DeFi ) 协议中那样更早地采用这些控制措施,那么最近中心化加密货币公司之间的流动性不足问题是可以避免的。


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看看FTX。在最基本的层面上,公司倒闭是因为资产和负债之间的不匹配。它拥有的资产主要是它创建的 FTT 代币。区块链技术可以配置为通过执行和维护防止过度依赖任何一种代币的可编程策略来限制这种自我交易。然而,行业参与者没有使用工具箱中已有的工具,而是被允许减少幕后交易、重新抵押资金并从资产负债表中隐藏令人担忧的信息。


完全可审计的区块链可以提供一个了解公司或项目经济健康状况的窗口。但这还不够。也许是为了减轻投资者的担忧,一些交易所已经发布了所谓的“储备证明”。这是朝着正确方向迈出的一步,但也是一种虚假的安全感。不幸的是,资产透明度不提供有关负债的信息,因此达不到真正的金融稳定执行。这甚至没有涉及泄露此类信息可能出现的安全问题。


基于区块链的技术也可以解决这个问题,方法是从数学上确保适当的资金被锁定并且资产/债务比率保持在可接受的范围内。零知识证明是一种行之有效的方法,一个人可以通过这种方法向交易对手证明给定的陈述是真实的,而无需传递不必要的信息,完成了这幅画。隐私保护审计可以让外部人员在面对不利情况时监控交易所资产及其弹性。


业界迫切需要尽快做到这一点。毕竟,使用区块链技术进行金融合规会比银行中的可比合规成本更高效且成本更低。例如,摩根大通 (JPM) 过去曾报告说,其六分之一的员工从事监管合规工作。


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监管不仅成本高昂且可能对创新有害,而且其有效性也受到限制。例如,在 2017 年,我们了解到,在 15 年的时间里,数千名富国银行 (WFC) 员工伪造银行记录、伪造客户签名并非法转移存款人资金。然而,在此期间,富国银行受到越来越严格的监管制度的约束。


虽然监管最终取决于政策制定者,但他们可以考虑使用区块链技术来创建符合这些立法者标准的认证标准。符合这一技术前沿标准的加密公司将能够向其用户和投资者申报并证明这一点。那些忽视该标准的实体也会被知道,他们的用户会意识到他们的风险增加。


加密货币最近的危机令人失望,但它们也是可以避免的。我们可以使用区块链技术来防止类似问题的发生,同时加强合规性并激发市场信心。但是,如果不进行路线调整,下一张倒下的多米诺骨牌可能会巩固人们的看法,并阻止加密货币兑现其创建更公正、更有弹性和更负责任的经济体系的承诺。


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