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参议员沃伦介绍了针对自托管钱包的新加密货币法案

2022.12.16

在本周关于FTX 崩溃的美国参议院听证会上,参议员伊丽莎白沃伦和罗杰马歇尔今天提出了数字资产反洗钱法案,该法案针对加密货币行业提出了一些被批评者称为专制和违宪的拟议法规。


拟议的法案旨在对在美国运营的区块链基础设施提供商和参与者提出了解你的客户 (KYC) 要求,包括为去中心化网络创建软件的开发商,甚至支持此类网络的矿工和验证者。


根据沃伦的声明,沃伦和马歇尔的法案将指示金融犯罪执法网络 (FinCEN) 将加密钱包服务提供商、矿工、验证者和其他网络用户视为“货币服务企业”,因此要求参与者进行 KYC 以及要求用于反洗钱 (AML) 计划。


该法案还将影响非托管或自我托管的加密钱包,要求平台和网络识别此类客户并跟踪他们的交易。FinCEN在 2020 年 12 月提出了这样的规则,许多加密行业公司和倡导者都表示反对,但尚未实施。该法案旨在完成该过程。


此外,该法案禁止任何金融机构使用数字资产混合器服务或其他增强隐私的技术。混合器通常用于隐藏钱包之间的加密货币交易。最著名的以太坊混合服务 Tornado Cash在 8 月被美国财政部通过制裁禁止。


沃伦在一份声明中说:“加密行业应该像银行、经纪人和西联汇款一样遵循常识性规则,这项立法将确保相同的标准适用于类似的金融交易。 ” “两党法案将有助于弥补加密货币洗钱漏洞并加强执法,以更好地维护美国国家安全。”


拟议的法案已经引起了加密行业的严格审查。今天早上的一篇帖子中,加密倡导组织 Coin Center 谴责该法案是“对加密货币自我托管、开发人员和节点运营商的机会主义、违宪攻击”。




“数字资产反洗钱法是对技术进步的直接攻击,也是对我们个人隐私和自主权的直接攻击,”Coin Center 研究总监 Peter Van Valkenburgh 写道。


“别搞错了,虽然该法案是作为潜在洗钱和恐怖主义融资的解决方案提出的,但实际上它是对自由主义价值观的否定,是向弗拉基米尔·普京、习近平和金正恩等独裁者所珍视的监视和控制类型迈进正恩,”他补充道。


该法案是在 11 月加密货币交易所 FTX 崩溃后提出的,创始人兼前首席执行官 Sam Bankman-Fried 本周在美国当局的多项刑事指控中被巴哈马警方逮捕。


Bankman-Fried 面临美国证券交易委员会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 以及纽约南区美国检察官办公室复杂欺诈和网络犯罪部门的指控。Coin Center 声称该法案不会阻止未来再次出现类似 FTX 的崩盘。


Van Valkenburgh 写道:“该法案专门针对金融监督,并未解决导致 FTX 崩溃的任何公司控制问题。”


拟议的法案与去年的基础设施法案一样受到了类似的审查,该法案改变了国税局对“经纪人”的定义,将交易加密资产的公司包括在内,迫使交易所向政府报告交易。人们担心该法案还会影响验证者和矿工等网络参与者,以及加密钱包提供商等。


专注于非托管钱包的监管今年在欧洲也受到关注,欧盟在 3 月份投票决定对此类钱包实施 KYC,而英国在最终取消其计划之前考虑在今年夏天进行类似立法。


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